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Herramienta orientativa para estimar el impuesto sobre la renta de personas fisicas en México. Sirve para revisar una nomina, planear ingresos independientes o tener una primera idea antes de hablar con un contador. Esta calculadora aplica los rangos de las tablas del SAT vigentes en 2025 y es completamente gratuita, sin registro ni datos personales.
Resultado aproximado
Aviso importante
Esta es una estimacion educativa por rangos simples. Para declaraciones, nomina real o regimen fiscal especifico, valida con SAT o un contador.
El Impuesto Sobre la Renta (ISR) es un impuesto federal que grava los ingresos que obtienen las personas fisicas y morales en México. Si eres trabajador asalariado, tu patrón esta obligado a retenerlo mensualmente de tu nomina y entregarlo al SAT. Si eres trabajador independiente o prestas servicios profesionales, tienes la obligacion de declararlo y pagarlo directamente. El ISR en México es progresivo: a mayor ingreso, mayor tasa aplicable. Las tablas del SAT dividen los ingresos en rangos llamados 'límites inferiores' y aplican una tasa marginal diferente a cada uno.
Ingresa tu ingreso bruto mensual en pesos mexicanos. Si tienes deducciones autorizadas o conceptos que quieras restar para obtener una base preliminar más cercana a la realidad, puedes ingresarlos en el campo correspondiente. La calculadora aplica los rangos simplificados de la tabla mensual del SAT para dar una lectura rápida del posible ISR mensual y del ingreso después del impuesto. El resultado se muestra en segundos y puedes modificar los valores las veces que necesites para comparar escenarios.
Las tablas oficiales del SAT para 2025 establecen rangos de ingreso mensual con tasas que van desde el 1.92% para ingresos cercanos al salario mínimo hasta el 35% para ingresos superiores a 250,000 pesos mensuales. Los rangos intermedios más comunes para trabajadores de clase media oscilan entre el 10% y el 21.36%. Es importante distinguir entre la tasa marginal (la que aplica al excedente del rango) y la tasa efectiva real (lo que realmente pagas sobre el total de tu ingreso). Esta calculadora muestra ambos datos para que comprendas mejor tu carga fiscal.
El monto mostrado no es una línea de captura ni una retención oficial. Usalo para comparar escenarios: evaluar si conviene subir tu salario, ajustar honorarios como freelancer, separar ahorro mensual para pagar impuestos, o detectar si una retención de nomina parece muy distinta de lo esperado. Si el resultado de la calculadora difiere mucho de lo que aparece en tu recibo de nomina, puede deberse al subsidio al empleo, deducciones autorizadas, ingresos exentos, o a que el empleador usa el método de cálculo anualizado.
El subsidio al empleo es un crédito fiscal que aplica a trabajadores con salarios bajos. Si tu salario mensual es menor a cierto umbral (aproximadamente 10,000 pesos mensuales en 2025), el subsidio puede reducir o incluso eliminar por completo tu retención de ISR. En algunos casos, el patrón incluso te entrega la diferencia como pago adicional si el subsidio supera el ISR calculado. Esta herramienta incluye una estimación orientativa del subsidio al empleo para que el resultado sea más representativo de la realidad para trabajadores de ingresos medios y bajos.
El ISR real depende de muchos factores que esta calculadora simplifica: el regimen fiscal en el que estas dado de alta (asalariado, honorarios, actividad empresarial, RIF, RESICO), los subsidios aplicables, las tablas y tarifas vigentes, las deducciones autorizadas por el SAT, la periodicidad de pago (mensual, quincenal, semanal) y los cálculos especificos de nomina que usa tu empresa. Para declarar, corregir o planear impuestos de forma precisa, siempre valida en el portal del SAT o con un contador publico certificado.
Los errores más frecuentes son: confundir ingreso neto con ingreso bruto (debes usar el bruto antes de descuentos), mezclar ingresos mensuales con quincenales sin ajustar, incluir ingresos exentos como si fueran gravados (por ejemplo, el fondo de ahorro o vales de despensa hasta cierto límite), o usar esta estimación para decidir una declaración anual sin considerar ajuste anual. Si trabajas por honorarios o tienes varios empleos o fuentes de ingreso simultaneas, el cálculo real puede ser sustancialmente diferente porque los ingresos se acumulan.